Топ инструментов для пассивного дохода: что выбрать инвестору

Существует мнение: чтобы заработать на инвестициях, нужно активно торговать и посвящать этому много времени. На самом деле, это не всегда так. Некоторые активы позволяют инвестору получать пассивный доход — грамотно собранный портфель минимизирует ваше время на рынке.

Пассивный доход — это способ получения дохода, при котором требуется минимум усилий или вовсе можно обойтись без них. Так, работать и получать зарплату — это активный доход, а сдавать собственную квартиру и ежемесячно получать плату от арендаторов — пассивный.

Рынок представляется многим новичкам местом, где для получения выгоды нужно активно работать с портфелем: ежедневно в него заглядывать, пристально следить за динамикой бумаг, искать более привлекательные идеи и безотлагательно в них перекладываться. Иными словами, не упускать ни минуты. Иначе, как может показаться, все будет упущено.

Тем не менее ряд инструментов позволяет зарабатывать и тем, кто пока не готов проводить на рынке много времени. Да, усилия потребуются, если вы еще не разобрались в теме. Зато, как только азы инвестирования будут освоены, перед вами откроется множество возможностей для получения пассивного дохода.

Предлагаем нашу подборку из решений, которые позволят чувствовать себя в этом уверенно.

Облигации

Облигации — это долговые ценные бумаги, которые работают как расписка: вы одолжили деньги у эмитента, и он обязуется вам их вернуть. Эмитентом могут быть компании, муниципалитеты и государства.

На рынке такие инструменты считаются наиболее консервативными и надежными, поэтому они и подойдут для «пассивного» портфеля.

Подробнее о том, как инвестировать в облигации, читайте здесь.

Сейчас ключевая ставка установлена Центробанком РФ на уровне 21%. Максимальная ставка по вкладам, согласно последним данным ЦБ, составляет 21,7%. Однако многие выпуски облигаций позволяют зафиксировать на несколько лет доходность, которая приближается к 30% годовым.

Вот 5 бумаг, на которые стоит обратить внимание:

Сэтл Групп 002P-03

Сэтл Групп — самый крупный девелопер на рынке Санкт-Петербурга с долей 22% по объему ввода недвижимости в 2023 г. По этому же показателю является пятым крупнейшим девелопером России.

Выпуск предлагает доходность в 29,2% к оферте. Оферта — 24 марта 2026 г.

Оферта — предложение о заключении сделки, в котором изложены существенные условия договора, адресованное ограниченному или неограниченному кругу лиц. Если получатель принимает оферту, это означает заключение между сторонами предложенного договора на оговоренных в оферте условиях. В случае с облигациями оферта является предложением о досрочном погашении облигации эмитентом по заранее оговоренной цене.

ГТЛК 1P-17

Государственная транспортная лизинговая компания (ГТЛК) — специализированная лизинговая компания, ориентированная на предоставление услуг финансового и операционного лизинга преимущественно транспортных средств. На 100% принадлежит напрямую государству РФ в лице Минтранса.

Доходность выпуска: 28,4%. Оферта: 28 мая 2026 г.

ЛСР БО 1Р7

ЛСР — один из крупнейших девелоперов России. Компания сохраняет сильные рыночные позиции и входит в топ-5 застройщиков страны. Ключевые регионы присутствия компании — Санкт-Петербург, Москва и Екатеринбург.

Доходность выпуска: 28,69%. Погашение: 11 сентября 2026 г.

Погашение облигации — прекращение ее торгов на бирже и возврат владельцам бумаги вложенных средств.

Джи-групп 002P-03

Джи-групп — региональный застройщик и владелец бизнес-центров из Татарстана. Долговая нагрузка компании очень низкая — скорректированный чистый долг отрицательный. В I полугодии 2024 г. прибыль до налогов выросла на 20% год к году. Эскроу-счета полностью защищают компанию от риска недостроя, а продление семейной ипотеки под 6% до 2030 г. обеспечивает стабильный спрос в будущем.

Доходность выпуска: 27,9%. Погашение: 29 сентября 2026 г.

ВИС Ф БП04

Группа ВИС занимается инфраструктурным строительством в рамках ГЧП-проектов (проекты с государственно-частным партнерством). Бизнес компании отличается очень низкой долговой нагрузкой и высокой маржинальностью.

Доходность выпуска: 27,5%. Погашение: 25 августа 2026 г.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)

Инвесторы, которые не готовы заниматься самостоятельным составлением портфеля или не находят для это времени, могут обратиться к готовым решениям, например ПИФам.

ПИФ — это фонд, который объединяет деньги нескольких инвесторов (пайщиков) и создается профессионалами.

Среди плюсов — диверсификация активов, их доступность и экономия времени. Кроме того, если вы не до конца уверены в своих силах, то можете выбрать ПИФ, созданный профессионалами, которым вы доверяете.

Вы можете узнать о ПИФах больше, пройдя бесплатный обучающий курс «Инвестиции в ПИФы: основы»

Возможность вложиться в российский рынок акций и облигаций и получать при этом ежеквартальные выплаты дает фонд «БКС Капитал». В приоритете — акции с хорошей дивидендной доходностью, корпоративные и государственные облигации с интересными купонными ставками.

В итоге

• На рынке есть возможность зарабатывать, прилагая минимальные усилия.
• Для подобных целей стоит рассмотреть облигации — надежный и консервативный инструмент.
• Готовое решение минимизирует время на рынке и позволит получить доход благодаря работе профессионалов — для этого подойдут ПИФы.