Twelve Capital e Lumyna Investments da Generali lançam fundo de seguros paramétricos

Twelve Capital e Lumyna Investments (da Generali Investments) lançam Twelve Capital Parametric ILS Fund, concebido para “proporcionar diversificação, rendimentos mais elevados e um desempenho descorrelacionado, investindo em transações de seguros paramétricos inovadores”.

O fundo irá colaborar com a líder em fintech Descartes Underwriting e a seguradora europeia Generali (através da Generali Group’s Global Corporate & Commercial, braço corporativo e comercial global do Grupo Generali).

“De acordo com a Twelve Capital, esta colaboração irá tirar partido da experiência de subscrição da Generali e do seu sólido balanço em matéria de seguros, juntamente com as capacidades de originação e subscrição da Descartes, para fornecer soluções paramétricas inovadoras”, refere o comunicado.

“Simultaneamente, o fundo também planeia afetar obrigações Cat e ILW para aumentar ainda mais a liquidez e a diversificação”. A Twelve Capital afirmou que atuará como Gestor de Investimentos, enquanto o fundo aproveitará a infraestrutura e o marketing da Lumyna.

Os seguros paramétricos que cobrem riscos de perigos naturais utilizam mecanismos de acionamento baseados em métricas independentes de terceiros (como a magnitude do terramoto), permitindo pagamentos rápidos e eliminando os custos de gestão de sinistros e de ajustamento de perdas.

“Esta abordagem oferece aos investidores clareza e eficiência, com uma reduzida complexidade de modelização centrada apenas nos fatores de risco, posicionando o seguro paramétrico como um domínio escalável e diversificado com novas oportunidades de investimento”, refere a Twelve Capital.

“Entre muitos benefícios, o Seguro Paramétrico como investimento oferece paradoxalmente um prémio pela sua simplicidade. Melhora a TIR (taxa interna de rentabilidade) para os investidores ao minimizar efetivamente os riscos de capital retido”, defende Rom Aviv Consultor Sénior da Twelve Capital.